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全国2001年10月高等教育自学考试金融法(一)试题5

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全国2001 年10 月高等教育自学考试 金融法(一)试题参考答案 课程代码:00256 一、单项选择题(本大题共20 小题,每小题1 分,共20 分) 1.B 2.D 3.B 4.A 5.A 6.D 7.C 8.B 9.A 10.C 11.A 12.B 13.D 14.C 15.C 16.B 17.D 18.C 19.D 20.B 二、多项选择题(本大题共10 小题,每小题2 分,共20 分) 21.BC 22.CDE 23.AD 24.ACE 25.BD 26.ACD 27.BE 28.ABDE 29.ACDE 30.CDE 三、简答题(本大题共4 小题,每小题5 分,共20 分) 31.(1) 金融安全的目的 (2) 保护存款人和投资者的合法利益 (3) 提高国有商业银行信贷资产质量 32.(1) 代取:定期储蓄凭存单、存款人身份证明和和委托代取人的身份证明。活期储蓄只凭存折。 (2) 提前支取:储户凭存单或存折、本人身份证件并由银行验对。定期存款提前支取部分金额 的,可以提前支取一次,剩余存款仍按照原存日期和利率计算。 33.(1) 经常项目的定义。 (2) 我国实行人民币在经常项目下的可自由兑换。 (3) 境内机构经常项目的外汇收入必须调入境内。 (4) 境内机构经常项目的外汇收入必须卖给外汇指定银行,或者经批准在外汇指定银行开立外 汇帐户。 (5) 境内机构经常项目使用的外汇,按照国务院的规定,持有效凭证和商业单据向外汇指定银 行购汇支付。 34.(1) 最近3 年连续盈利,且最近3 年净资产利润率平均在10%以上。 (2) 可转换债券发行后,资产负债率不高于70%。 (3) 累计债券余额不超过公司净资产额的40%。 (4) 募集资金要符合国家产业政策投向。 (5) 可转换债券的利率不得超过银行同期存款的利率水平。 (6) 可转换债券的发行额不少于人民币1 亿元。 四、论述题(本大题共2 小题,每小题10 分,共20 分) 35.(1) 平等原则,指银行与客户之间法律地位平等。 (2) 公平原则,指银行与客户之间合同要体现公平。 (3) 自愿原则,指当事人意思表示应自愿达成一致。 (4) 信用原则,是商业银行与客户参与金融市场活动的基础。 (5) 联系中国实际论述 36.(1) 公开原则是证券法的核心,要求在股票发行与交易中,上市公司必须依法真实、准确、完 整和及时地进行信息披露。 (2) 股票发行时需要披露招股说明书。 (3) 股票上市时需要披露上市公告书。 (4) 股票上市后持续信息披露义务,包括年度报告、中期报告、临时报告。 (5) 公开原则对于中国证券市场的意义、从投资者保护、监管制度角度回答都可得分。 五、案例题(本大题共2 小题,每小题10 分,共20 分) 37.(1) 挂失信用卡,持卡人应当持本人身份证或其他有效证明向发卡银行或代办银行申请挂失, 并按照规定提供有关情况,办理挂失手续。 (2) 合法。如果信用卡被列入止付名单的,特约单位应当拒绝接受。 (3) 应当赔偿损失。因为,B 银行在办理挂失时有过错,应当为此过错造成的损失承担赔偿责任。 38.(1) 甲的要求不合理。因为在委托贷款中,银行只负有监督使用、协助收回贷款的责任,不担 保贷款的收回。委托贷款的风险由委托单位承担,银行只是代理人,不承担贷款无法收回 的风险。 (2) 丁不应当承担全部责任。因为按照我国法律的规定,同一债权既有人的担保,又有物的担 保的,保证人只对物的担保以外的债权承担保证责任。债权人放弃物的担保的,保证人在 债权人放弃权利的范围内也免除责任。 (3) 本案的责任应当分为两部分:银行因为放弃了存单质押,导致了甲的损失,所以应当承担 质押范围内的损失,总计600 万元加存款利息;丁在其保证范围内承担责任,是1000 万 元本息扣除600 万元及存款利息后的部分。